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Legge sulle imprese e sui servizi bancari, finanziari e assicurativi

Come segnalare violazioni

 

FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO SAMMARINESI

 

 

ARTICOLI

1-Definizioni

2- Nozione di controllo

3- Obbligo di autorizzazione all’esercizio di attività riservate

4- Attività esercitabili dai soggetti autorizzati

5- Raccolta del risparmio

6- Domanda di autorizzazione

7- Autorizzazione dell’autorità di vigilanza

8- Domanda di variazione di un’autorizzazione

9- Abilitazione all’inizio dell’operatività

10- Revoca dell’autorizzazione

11- Registro dei soggetti autorizzati

12- Rilascio del nulla osta da parte del Congresso di Stato

13- Requisiti minimi

14- Conformità dell’atto costitutivo

15- Requisiti degli esponenti aziendali

16- Partecipazioni rilevanti

17- Autorizzazione preventiva all’acquisto di partecipazioni rilevanti

18- Requisiti di onorabilità

19- Comunicazione degli accordi di voto

20- Acquisizione del controllo di un soggetto autorizzato

21- Sospensione del diritto di voto

22- Obbligo di alienazione delle partecipazioni

23- Richiesta di informazioni sulle partecipazioni

24- Offerta fuori sede di strumenti finanziari e servizi di investimento

25- Promotori finanziari

26- Intermediazione assicurativa e riassicurativa

27- Intermediari assicurativi e riassicurativi

28- Responsabilità verso gli assicurati

29- Bilancio dell’impresa e bilancio consolidato

30- Criteri per la redazione dei bilanci e criteri di valutazione

31- Principi generali dei criteri di redazione

32- Principi generali dei criteri di valutazione

33- Conferimento di incarico a revisori contabili e attuari

34- Disciplina dei revisori e degli attuari

35- Responsabilità degli attuari

36- Obbligo del segreto bancario

37- Finalità della vigilanza

38- Principi e criteri generali per l’esercizio della funzione di vigilanza

39- Poteri regolamentari

40- Raccomandazioni

41- Poteri di chiedere informazioni o obblighi di informazione

42- Poteri di indagine

43- Poteri di autorizzazione

44- Provvedimenti specifici

45- Oggetto della regolamentazione prudenziale

46- Poteri di intervento

47- Modifiche statutarie

48- Rete distributiva

49- Esternalizzazione di funzioni

50- Servizio di centralizzazione delle informazioni sui rischi creditizi

51- Servizio di informativa protesti

52- Operazioni straordinarie

53- Composizione del gruppo

54- Impresa capogruppo

55- Società di partecipazione capogruppo

56- Registro delle imprese capogruppo

57- Poteri regolamentari

58- Poteri di chiedere informazioni

59- Poteri di indagine

60- Vigilanza supplementare

61- Disposizioni generali

62- Documenti informativi

63- Annunci pubblicitari

64- Contratti stipulati nell’esercizio di attività riservate

65- Contratti conclusi da soggetti non autorizzati

66- Regole di comportamento

67- Offerta mediante tecniche di comunicazione a distanza

68- Segnalazioni all’autorità di vigilanza

69- Promotori e intermediari assicurativi e riassicurativi

70- Servizi di investimento e di investimento collettivo

71- Banca depositaria

72- Separazione patrimoniale

73- Separazione patrimoniale dei fondi comuni di investimento

74- Attività all’estero di soggetti autorizzati sammarinesi

75- Attività di soggetti esteri

76- Offerta di strumenti finanziari, altri strumenti di raccolta del risparmio e contratti assicurativi esteri

77- Destinatari dei provvedimenti straordinari

78-Amministrazione straordinaria

79-Organi della procedura di amministrazione straordinaria

80-Poteri e funzionamento degli organi preposti all’amministrazione straordinaria

81-Adempimenti iniziali

82-Sospensione dei pagamenti

83-Adempimenti finali

 

 

LEGGE 17 novembre 2005 n.165  

________________________

ARTICOLI

84-Sospensione degli organi amministrativi

85-Liquidazione coatta amministrativa

86-Organi della procedura

87-Effetti della delibera dichiarativa della procedura di liquidazione coatta amministrativa

88-Poteri e funzionamento degli organi preposti alla procedura di liquidazione coatta amministrativa

89-Adempimenti iniziali

90-Accertamento del passivo

91-Opposizione allo stato passivo

92-Liquidazione dell’attivo

93-Trattamento dei crediti derivanti da contratti di assicurazione

94-Trattamento dei crediti derivanti da contratti di riassicurazione

95-Restituzioni e riparti

96-Adempimenti finali

97-Succursali di soggetti esteri

98-Stato di insolvenza

99-Liquidazione ordinaria

100-Sistemi di garanzia per la protezione dei depositanti

101-Relazioni con il CCR

102-Relazioni con il Congresso di Stato

103-Relazioni con autorità di vigilanza estere

104-Relazioni con l’autorità giudiziaria

105-Relazioni con la Segreteria di Stato per l’Industria

106-Sollecitazione all’investimento

107-Obblighi degli offerenti

108-Disciplina della sollecitazione all’investimento

109-Bilanci dell’emittente

110-Obblighi informativi

111-Riconoscimento del prospetto

112-Poteri cautelari e interdittivi

113-Annunci pubblicitari

114-Contratto di assicurazione danni

115-Assicurazione della responsabilità civile

116-Contratto di assicurazione vita

117-Capitalizzazione

118-Contratto di riassicurazione

119-Prova del contratto

120-Polizze all’ordine e al portatore

121-Inesistenza del rischio

122-Contenuto obbligatorio dei contratti

123-Interesse all’assicurazione

124-Limiti del risarcimento

125-Assicurazione per somma eccedente il valore delle cose

126-Coassicurazione

127-Diritto di surrogazione dell’assicuratore

128-Alienazione delle cose assicurate

129-Assicurazione sulla vita propria o di un terzo

130-Assicurazione a favore di un terzo

131-Decadenza dal beneficio

132-Diritti dei creditori e degli eredi

133-Modifica all’articolo 321 del Codice Penale

134-Attività abusivamente esercitata

135-Assetti proprietari

136-Confusione di patrimoni

137-False comunicazioni degli emittenti

138-Falsità nelle relazioni o nelle comunicazioni delle società di revisione

139-Violazione del segreto bancario

140-Ostacolo all’esercizio della funzione di vigilanza

141-Sanzioni amministrative pecuniarie

142-Riserva obbligatoria

143-Società finanziarie

144-Trattamento fiscale degli strumenti finanziari oggetto di mandato fiduciario

145-Registro degli attuari

146-Coordinamento con lo Statuto della Banca Centrale

147-Coordinamento con la Legge sulle Società

148-Coordinamento con la Legge sulla Locazione Finanziaria

149-Coordinamento con le norme generali sulla prescrizione dei diritti

150-Coordinamento con le norme in materia di contrasto al terrorismo e al riciclaggio del denaro di provenienza illecita

151-Coordinamento con la Legge sul Trust

152-Coordinamento con le Leggi sulla Proprietà Intellettuale

153-Coordinamento con le norme in materia di licenza o patente di esercizio

154-Pubblica Amministrazione

155-Nomina del Presidente della Fondazione Cassa di Risparmio

156-Norme transitorie

157-Norme abrogate

158-Entrata in vigore

Allegato 1 ATTIVITà  RISERVATE

Allegato 2 STRUMENTI FINANZIARI

ACCORDO VALUTARIO ITALO-SAMMARINESE 1991

 

 

parte I

disciplina dei soggetti e delle attività riservate

Titolo I

disposizioni generali  

Articolo 1

Definizioni

 

1. Ai sensi della presente legge, si intende per

a) “attività bancaria”: attività di cui alla lettera A dell’Allegato 1;

b) “attività di assunzione di partecipazioni”: attività di cui alla lettera L dell’Allegato 1;

c) “attività di concessione di finanziamenti”: attività di cui alla lettera B dell’Allegato 1;

d) “attività di intermediazione in cambi”: attività di cui alla lettera K dell’ Allegato 1;

e) “attività fiduciaria”: attività di cui alla lettera C dell’ Allegato 1;

f) “attività assicurativa”: attività di cui alla lettera G dell’ Allegato 1;

g) “attività riservate”: attività di cui all’Allegato 1;

h) “attività riassicurativa”: attività di cui alla lettera H dell’ Allegato 1;

i) “attuario”: persona iscritta nel registro di cui all’articolo 145;

j) “autorità di vigilanza”: Banca Centrale della Repubblica di San Marino;

k) “banca”: società autorizzata all’esercizio dell’attività di cui alla lettera A dell’Allegato 1;

l) "Banca Centrale”: Banca Centrale della Repubblica di San Marino;

m) “cliente professionale”: cliente avente le caratteristiche stabilite dall’autorità di vigilanza;

n) “CCR”: Comitato per il Credito e il Risparmio di cui all’articolo 48 della Legge 29 giugno 2005 n.96;

o) “esecuzione di ordini per conto dei clienti”: conclusione di accordi di acquisto o di vendita di uno o più strumenti finanziari per conto dei clienti;

p) “fondo comune di investimento”: patrimonio autonomo, suddiviso in quote, di pertinenza di una pluralità di partecipanti, gestito in monte; il patrimonio può essere raccolto mediante una o più emissioni di quote;

q) “gestione di portafogli”: gestione, su base discrezionale e individualizzata, di portafogli di investimento nell'ambito di un mandato conferito dai clienti, qualora tali portafogli includano uno o più strumenti finanziari;

r) “impresa di assicurazione”: società autorizzata all’esercizio dell’attività di cui alla lettera G dell’Allegato 1;

s) “impresa di investimento”: società autorizzata all’esercizio dell’attività di cui alla lettera D dell’Allegato 1;

t) “impresa di riassicurazione”: società autorizzata all’esercizio dell’attività di cui alla lettera H dell’Allegato 1;

u) “intermediario assicurativo”: persona che esercita professionalmente l’attività di intermediazione assicurativa di cui all’articolo 26;

v) “intermediario riassicurativo”: persona che esercita professionalmente l’attività di intermediazione riassicurativa di cui all’articolo 26;

w) “istituto di moneta elettronica”: società, diversa dalla banca, che è autorizzata all’esercizio dell’attività di cui alla lettera J dell’Allegato 1;

x) “Legge sulle Società”: Legge 13 giugno 1990 n.68, e successive modifiche;

y) “Legge di istituzione del registro dei revisori contabili e delle società di revisione” : Legge 27 ottobre 2004 n.146;

z) “mercato regolamentato”: mercato che ha per oggetto strumenti finanziari e che è disciplinato da regole che definiscono le condizioni di funzionamento del mercato, le condizioni di accesso al mercato, le condizioni di ammissione alla quotazione e le condizioni che gli strumenti finanziari devono soddisfare per poter essere effettivamente negoziati sul mercato, nonché prescrivano adeguati obblighi di trasparenza;

aa) “negoziazione per conto proprio”: contrattazione, ai fini della conclusione di operazioni riguardanti uno o più strumenti finanziari, nella quale il negoziatore impegna posizioni proprie;

bb) “organismi di investimento collettivo”: fondi comuni di investimento e organismi esteri che, in forza della normativa in vigore nel proprio Stato d'origine, hanno caratteristiche equivalenti ai fondi comuni di investimento;

cc) “promotore finanziario”: persona che esercita professionalmente l’attività di offerta fuori sede di cui all’articolo 24;

dd) “registro delle società”: registro di cui all’articolo 20 della Legge sulle Società;

ee) "Repubblica": Repubblica di San Marino;

ff) “rete distributiva”: tutti i canali di contatto con il pubblico ivi comprese le succursali, gli sportelli automatici, gli uffici dei promotori e degli agenti, nonché le modalità di comunicazione a distanza;

gg) “servizi di emissione di moneta elettronica”: attività di cui alla lettera J dell’Allegato 1;

hh) “servizi di investimento”: attività di cui alla lettera D dell’Allegato 1;

ii) “servizi di investimento collettivo”: attività di cui alla lettera E dell’Allegato 1;

jj) “servizi di pagamento”: attività di cui alla lettera I dell’Allegato 1;

kk) “servizio di collocamento”: accordo tra l'emittente (o l'offerente) e l'intermediario collocatore, finalizzato all'offerta al pubblico e al conseguente collocamento presso la clientela del collocatore degli strumenti finanziari emessi, a condizioni di prezzo e, se previsto, di tempo predeterminate. L'accordo può essere concluso anche fra un collocatore primario ed un collocatore secondario;

ll) “società di gestione”: società autorizzata all’esercizio dell’attività di cui alla lettera E dell’Allegato 1;

mm) “società fiduciaria”: società che esercita l’attività di cui alla lettera C dell’Allegato 1;

nn) “soggetti autorizzati”: soggetti che hanno ottenuto l’autorizzazione a esercitare una o più attività riservate ai sensi del Titolo II;

oo) “Statuto della Banca Centrale”: Legge 29 giugno 2005 n.96;

pp) “stretti legami”: rapporti tra un soggetto autorizzato e una persona fisica o giuridica, sammarinese o estera, che:

- controlla il soggetto autorizzato;

- è controllata dal soggetto autorizzato;

- è controllata dallo stesso soggetto che controlla il soggetto autorizzato;

- partecipa nel capitale del soggetto autorizzato o è partecipata dal soggetto autorizzato nella misura pari almeno al 33% del capitale con diritto di voto.

qq) “strumenti finanziari”: strumenti di cui all’Allegato 2;

rr) “succursale”: sede di attività che costituisce una parte, priva di personalità giuridica e che esercita in tutto o in parte le attività riservate per le quali il soggetto è stato autorizzato;

ss) “tecniche di comunicazione a distanza”: tecniche di contatto con la clientela o con il pubblico, diverse dalla pubblicità, che non comportano la presenza fisica e simultanea del cliente e del soggetto offerente o di un suo incaricato.

 

 

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Non si può garantire che il testo riportato riproduca esattamente quello ufficiale.  Solo  il testo  pubblicato sul Bollettino Ufficiale  della Repubblica di San Marino è da considerarsi autentico.

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